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Les placements les plus rémunérateurs depuis 40 ans

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Comme chaque année, l’Institut de l’Epargne Immobilière et Foncière (IEIF) vient de publier son comparatif des investissements les plus rentables sur une période allant de 1974 à 2014. Même si les performances passées n’augurent pas des performances futures, cela reste instructif car elles mettent en lumière les tendances sur le long terme. En effet, les résultats de l’étude réservent parfois quelques surprises et bat en brèche certaines croyances (ex : l’Or).

Performances annuelles des placements en % : (revenus réinvestis)

Source : IEIF

5 ans 10 ans 15 ans 20 ans 30 ans 40 ans
Foncières 11,9 10,7 12,8 11,9 10,6 11,8
Logement Paris 7,8 8,6 11 9,2 10,1 11
Actions 7,2 5,8 2,2 8,1 10,3 11,8
Bureaux 6,6 7,9 8,7 6,7 NC NC
SCPI 6,5 8,3 9,4 6,6 7,3 8,4
Vignobles 6,4 7,1 7,7 8,2 NC NC
Or 5,2 12 8,4 5,8 2,6 5
Obligations 5,1 4,2 4,4 4,9 6 7,1
Forêts 5,4 5,7 5,7 4,9 3,6 5,2
Logement France 3,8 5,6 8,8 8,4 NC NC
Assurance-vie 3,4 3,9 4,4 4,9 6,5 NC
Livret A 1,7 2,2 2,3 2,6 3,3 4,2
Sicav monétaires 0,4 1,5 2 2,4 NC NC

Légende :

1er
2éme
3éme

Le comparatif établit par l’IEIF permet de constater la performance des différentes classes d’actifs mais également la volatilité de ceux-ci.

a. La performance :

  • L’étude montre que quelque soit la période étudiée, les foncières cotées arrivent en tête des placements les plus rémunérateurs. Les actions arrivent en seconde position ce qui est normal puisqu’il s’agit d’un placement qui s’apprécie sur le long terme (absorbe les krachs boursiers).
  • Les actifs immobiliers et particulièrement l’immobilier parisien se distingue également quelque soit la période observée.
  • En étant dans les 5 premiers placements, les SCPI se distinguent également quelque soit la période observée abstraction faite sur 20 ans.
  • L’Or considéré comme placement « refuge » que ce soit sur une période courte ou longue a un comportement erratique puisqu’il peut avoir un cours tantôt élevé et tantôt bas au rythme des peurs des investisseurs.
  • Sur le long terme, les actifs agricoles (forêts, vignobles), obligations et les placements liquides (livret A, Sicav monétaire) ferment le banc.

b. La volatilité des actifs :

  • En terme de variation de rendement tous les actifs ne se valent pas et ne se comportent pas de la même manière. On constate une très grande volatilité pour les actions, l’or et dans une certaine mesure pour les foncières.
  • Les SCPI ont une variation raisonnable à la fois sur une courte période ou le long terme.
  • La volatilité est très faible pour l’assurance vie ainsi que pour les forêts ou encore les placements liquides (livret A et Sicav monétaires).
laurent BRACHET

laurent BRACHET

Fondateur du site Placementinvest
Conseil en gestion de Patrimoine (CIF)
Tel : 06 15 31 11 82
contact@placementinvest.com
laurent BRACHET

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